Цели обучения
- дать знания и выработать навыки управления личными финансами;
- разработать стратегию достижения своих финансовых целей и оптимального использования денежных ресурсов.
Ожидаемые результаты участников
Изучат пошаговый метод достижения своих целей, узнают 10 способов увеличения дохода, а также поймут:
- как обеспечить себе достойное будущее;
- как защитить себя и близких людей от непредвиденных обстоятельств;
- как создать план финансовой защиты;
- как правильно пользоваться кредитами;
- как выбирать финансовых партнеров;
- что такое личный финансовый план и как его составить;
- как создать свой капитал и оптимально его использовать;
- как достичь финансовой независимости;
- как вести себя в условиях кризиса;
- как обеспечить детей хорошим образованием.
В программе тренинга
Управление деньгами
- Раскрытие понятия управления деньгами;
- Сценарии, по которым живут люди: советский, безумный, разумный, мудрый;
- Четыре варианта развития событий вашей жизни;
- Тест на финансовую состоятельность;
- Движение денежных потоков;
- Осуществление личного финансового анализа или куда утекают ваши деньги;
- Расчет собственного капитала – сколько вы стоите?
- Интеграция навыков финансового планирования в личную жизнь .
Разработка личного финансового плана
- Создание капитала как инструмента стабильности и достижения личных целей;
- Этапы построения личного финансового плана;
- Пошаговая постановка целей;
- Создание карты целей и таблицы событий;
- Личный финансовый анализ (работа с финансовыми отчетами);
- Расчет суммы Ваших инвестиций;
- Прояснение схемы взаимодействия целей, доходов и расходов;
- Расстановка приоритетов;
- Проверка соответствия достижения целей и Ваших возможностей;
- Корректировка целей и наращивание возможностей;
- Повышение дохода и личной эффективности;
- Создание плана финансовой защиты – основы личного финансового плана;
- Основы и принципы капитализации;
- Время – важнейший момент инвестирования, или сколько стоит год подождать;
- Суть пенсионной реформы и как выбрать управляющего (пошаговые действия);
- Кому выгоден закон софинансирования накопительной части пенсии государством.
Реализация финансового плана – финансовые инструменты и институты
- Практическое занятие по разработке личного финансового плана;
- Что лучше выбрать – недвижимость, банки или ценные бумаги;
- Как оценить надежность компаний, банков, фондов;
- Что такое валютный риск. Страхование валютного риска;
- Что такое рыночный риск. Страхование рыночного риска;
- Акции и облигации – доходность, риски и гарантированная стабильность;
- Программы накопительного страхования – реализация плана защиты;
- Накопление денег на образование детей и обеспечение их хорошим стартом;
- Фондовый рынок, его природа и то, о чем умалчивают брокеры;
- Для чего использовать банки и как их правильно выбирать;
- Потребительские кредиты – зло или благо;
- Управляющие компании, ПИФы, ОФБУ, ХЭДЖ фонды;
- Негосударственные пенсионные фонды.
Недвижимость – эффективная форма защиты капитала
- Личное жилье и инвестиции в недвижимость;
- Как купить квартиру при средней зарплате;
- Долевое участие в строительстве;
- Ипотечное кредитование – инструмент приобретения собственности;
- Как инвестировать в недвижимость, не покупая ее в собственность.
Методы проведения
Обсуждения, дискуссии, интерактивные мини-лекции, демонстрации и презентации, разбор кейсов, выполнение домашнего задания (несколько часов).
Время проведения
11.00. – 18.00 (2 дня).
Дополнительно:
Ведущий семинара Кирилл Кириллов- предприниматель, начавший бизнес со студенческой скамьи. Его приглашают и рекомендуют Министерство образования регионов РФ, Союз Поддержки Предпринимателей Ленинградской области. Курс по личной финансовой грамотности, разработанный Кириллом и Дмитрием Обердерфером, взят за основу для обучения в ряде школ и ВУЗов Российской Федерации.
Библиография Кирилла Кириллова:
- «Как стать миллионером на одну зарплату»
- «Как стать богатым в России, или Чему не учат в российских школах»
- «Как сделать бизнес в России и не прогореть»
- «Разбогатеть, сохранить, приумножить. Практический курс для россиян»
- «Как сколотить капитал в России. Руководство для гениев и не только»
- «365 советов как сколотить капитал в России и достичь финансового благополучия»
- «Чудо капитализации, или Путь к финансовой состоятельности в России»
- «У богатства простые правила, или Как использовать финансовые инструменты и институты в России»
- «Как Sколотить капитал в России. Твоя защита – Личный Финансовый План»
- «Как $колотить капитал в России. Банковские инструменты и ценные бумаги»
- «Что делать? Практическое антикризисное руководство к действию в 2010-2012 гг.»
Ближайшие тренинги
- 6-7 сентября
Отзывы участников тренинга
20.07.2011 Круглый стол «Финансовое планирование для руководителей»
Тренер: Ачилов Назар
Агеев Никита Александрович - Менеджер, «НИУ-ВШЭ»
Все организовано очень хорошо, тренер проводил именно круглый стол, а не лекцию. Назар объяснял настолько понятно, что люди даже не знакомые с финансами могли бы его понять. Все было подготовлено вовремя.